La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) otorgó un amparo a favor del Banco Actinver relacionado una indemnización de más de 1,000 millones de pesos (mdp) a Rafael Zaga Tawil por retirarle poderes legales de un fideicomiso administrado por esa institución financiera.
Por mayoría de ocho votos, los ministros avalaron el proyecto del ministro Irving Espinosa Betanzos en que deja sin efectos una sentencia emitida por el Juzgado Vigésimo Séptimo de lo Civil en Proceso Oral y de Extinción de Dominio de Ciudad de México, emitida en diciembre de 2022, en la que ordenó a Actinver indemnizar a Zaga Tawil.
Agregó que la parte demandante argumentó que el banco no actuó como “buen padre de familia” en su caso, luego que en 2020 la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) le bloqueara sus cuentas y la Fiscalía General de la República (FGR) iniciara una investigación en su contra por un fraude al Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (Infonavit).
La institución fiduciaria no la habían cumplido, pero (el juez mercantil) no precisó en qué consiste el estándar, ni qué conducía ni qué conducta exigía. El proyecto se ocupa de fijar ese contenido para una expresión que nuestra ley consideró desde el año de tras repasar su origen en el derecho romano y su evolución en otros sistemas”, indicó el ministro Espinoza Betanzo.
Asimismo, ordenó al juzgado emitir una nueva sentencia con base en lo resuelto por el Máximo Tribunal del país, y absolvió a banco de pagar la indemnización de 1,100 mdp.
Ministro Giovanni Figueroa vota en contra
El ministro Giovanni Azael Figueroa Mejía emitió su voto en contra al argumentar que el asunto no se trata en concreto en Actinver o en los Zaga Tawil, sino en “quien invierte su patrimonio en fideicomisos y como esta sentencia los puede afectar”.
“El concepto de buen padre de familia implica que el fiduciario por ley, una institución de crédito debe proceder en la administración del fideicomiso con la misma diligencia que lo hace con los bienes propios aportando la más alta pericia y elementos de preservación del patrimonio”, comentó el ministro Figueroa Mejía.
El togado argumentó que Banco Actinver debió actuar “como buen padre de familia” y ser responsable de las pérdidas del fideicomiso o que haya problemas en el mismo.
Los bancos se encuentran obligados a emplear ese mayor nivel de pericia. En el caso mexicano. Las instituciones de crédito se encuentran bajo un régimen de supervisión administrativa, es decir, bajo la supervisión del propio estado, aun cuando en México solo dichas instituciones pueden tener el carácter de fiduciarias a diferencia de otros países en los que cualquier persona puede adquirir esa categoría”, explicó.
Por su parte, la ministra Yasmín Esquivel Mossa respondió que en este caso no genera un precedente de “discrecionalidad absoluta”, ya que el fiduciario solo solicitó la rendición de cuentas de Rafael Zaga Tawil y ante la falta de respuesta, tomó la decisión de retirarlo como operador del fideicomiso.
Conflicto entre Actinver y los Zaga Tawil
El caso surgió a finales de 2022, cuando la FGR señaló a Rafael Zaga Tawil de delincuencia organizada y lavado de dinero de al menos 5,088 millones de pesos de la empresa Telra, derivado de un contrato con el Infonavit de 2017.
Esa vez, Zaga Tawil acusó que de 1100 millones de pesos que regresaron al Infonavit llegaron a manos de los socios de la empresa, Moisés y André El-Mann, por parte del banco.
En abril de este año, Rafael Zaga Tawil fue detenido en Florida por el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de Estados Unidos (ICE, por sus siglas en inglés), derivado de sus acusaciones en México.
